大发快三骗局揭秘

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                • 索??引??号:
                  K1770746-2-2017-00077
                • 分???????类:
                  报告??经常项目管理??各类社会公众
                • 来???????源:
                  国家安徽福彩快三福建省分局
                • 发布日期:
                  2017-04-17
                • 名???????称:
                  个人外汇管理政策宣传手册
                • 文???????号:
                个人外汇管理政策宣传手册

                个人外汇管理政策对个人外汇收支活动按交易主体区分境内个人和境外个人、按交易性质区分经常项目和资本项目进行管理。对个人经常项下外汇收支贯彻可兑换原则,对资本项下外汇收支进行必要的管理。

                【个人外汇信息申报管理】

                2017年1月1日起,外汇管理部门对个人外汇信息申报管理进行完善,不涉及个人外汇管理政策调整,个人年度购汇便利化额度等值5万美元没有变化。境内个人凭有效身份证件进行真实性购汇需求申报后,直接在银行办理便利化额度之内的购汇;额度之外的经常项目购汇,凭有交易金额的真实性证明材料办理,不存在任何障碍。

                一是细化申报内容,明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任。个人办理购汇业务时应认真阅读并如实、完整申报,作出承担相应法律责任的承诺。

                二是强化银行真实性、合规性审核责任。要求银行加强合规性管理,认真落实展业原则,完善客户身份识别。按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕3号)报告大额及可疑交易。对于存在误导个人购付汇、真实性审核不严、协助个人违规购付汇、未按规定报告大额和可疑交易等行为,监管部门将依法予以处理。

                三是对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。虚假申报、骗汇、欺诈、违规使用和非法转移外汇资金等违法违规行为,将被列入“关注名单”,在未来一定时期内限制或者禁止购汇,依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。

                境内个人办理购汇六个不得”】

                依据法律法规,境内个人办理购汇业务时:

                1.不得虚假申报个人购汇信息;

                2.不得提供不实的证明材料;

                3.不得出借本人便利化额度协助他人购汇;

                4.不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;

                5.不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;

                6.不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

                【个人结售汇管理】

                1.年度总额:对个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化管理。年度便利化分别为每人每年等值5万美元。个人便利化额度内的结汇和购汇,凭本人有效身份证件在银行办理。

                2.超过便利化额度:经常项下非经营性结汇、购汇凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理境外个人经常项目项下结汇单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户;经常项下经营性结汇(贸易结汇)按个人贸易结算管理;资本项下参见《个人外汇管理办法实施细则》。

                3准确填报结汇资金属性和购汇用途。按照结汇资金来源性质和购汇资金用途进行填报,正确选择以下项目:货物贸易、运输、旅游、金融和保险服务、专有权利使用和特许费、咨询服务、其他服务、职工报酬和赡家款、投资收益、其他经常转移、资本账户、投资资本金、直接投资撤资、房地产、其他直接投资、对境外证券投资撤回、证券筹资、其他投资、国内外汇贷款、经批准的资本其他。

                填报购汇信息时应注意:选择存入账户或购买外汇理财但可预计最终用途的,应按照预计的最终用途和预计用汇时间填写;如个人购汇时无法确定最终用途暂存入账户或购买外汇理财的,购汇用途选择“其他”并在“详细说明购汇事项”中说明存款金融机构名称或外汇理财产品和金额等事项,预计用汇时间可填写存入账户或购汇外汇理财产品的时间其中,暂存入账户银行发行的境内外汇理财产品的,录入个人系统的“购汇资金属性”为“470资本项下其他”。购买属于银行的QDII产品或者是投资于B股的产品,录入个人系统的“购汇资金属性”为“431对境外证券投资”。

                4.境外个人购汇

                在境内取得的经常项目合法人民币收入,凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料(含税务凭证)办理购汇。

                原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月;对于当日累计兑换不超过等值500美元(含)以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元(含)的兑换,可凭本人有效身份证件办理。

                5.注意事项:

                个人便利化额度内购汇、结汇,可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,可以凭相关证明材料委托他人办理。

                个人委托其直系亲属代为办理便利化额度内的购汇、结汇,应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明;其他情况代办的,除提供相关证明材料外还需双方有效身份证件、授权书。

                直系亲属指父母、子女、配偶。直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。

                境外个人购汇无论金额大小入个人外汇监测系统。

                【个人贸易结售汇】

                通过委托代理方式出口的个体工商户,可凭营业执照到银行开立个人外汇结算账户用于跨境货款结算,结汇凭合同及物流公司出具的运输单据等商业单证办理不受个人年度结售汇总额限制。

                【外币现钞管理】

                1.存入现钞:个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

                2.提取现钞:个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

                3.手持现钞结汇:个人手持外币现钞结汇,当日累计等值5000美元以下(含)的,可凭本人有效身份证件在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

                【个人外汇汇出】

                1.境内个人经常项目外汇汇出境外:

                外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

                手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。

                2.境外个人经常项目外汇汇出境外:

                外汇储蓄账户内外汇汇出,凭本人有效身份证件办理;

                手持外币现钞汇出,当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件办理;超过上述金额的,还应提供经海关签章的《海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。

                【个人外汇境内划转】

                1.本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理;本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但限于划款当日的对外支付,不得划转后结汇;

                2.个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理,不得办理境内个人非直系亲属异名划转;

                3.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。

                个人跨境收支申报】

                1.申报时间:收到境外款项的个人,应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起五个工作日内办理该款项的申报。向境外支付款项的个人,应在提交《境外汇款申请书》的同时办理该款项的申报。

                2.限额申报:对金额在5000美元以下(含)的涉外收付款项,收款人免于填写申报单,但涉及贸易出口收汇核销、非居民项下的涉外收付款项不实行限额申报。

                关注名单管理

                (一)外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人,通过银行对个人进行约谈、出具《风险提示函》等方式予以风险提示及政策宣传。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为,外汇局将其列入“关注名单”管理。

                (二)外汇局对以借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人,列入“关注名单”管理,并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》予以告知。

                (三)“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内,“关注名单”内个人办理个人结售汇业务,应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。银行应当按照真实性审核原则,严格审核相关证明材料。

                【罚则】 

                中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院 第532号令)

                第三十九条 有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

                第四十条 有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项,或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的,由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑,处非法套汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

                第四十一条 违反规定将外汇汇入境内的,由外汇管理机关责令改正,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款。

                非法结汇的,由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑,处违法金额30%以下的罚款。

                第四十二条 违反规定携带外汇出入境的,由外汇管理机关给予警告,可以处违法金额20%以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的,从其规定。

                第四十四条 违反规定,擅自改变外汇或者结汇资金用途的,由外汇管理机关责令改正,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款。

                有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的,由外汇管理机关责令改正,给予警告,可以处违法金额30%以下的罚款。

                第四十五条 私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关给予警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

                第四十八条 有下列情形之一的,由外汇管理机关责令改正,给予警告,对机构可以处30万元以下的罚款,对个人可以处5万元以下的罚款:

                (一)未按照规定进行国际收支统计申报的;

                (二)未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的;

                (三)未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的;

                (四)违反外汇账户管理规定的;

                (五)违反外汇登记管理规定的;

                (六)拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

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